Epargnews
Tous nos articles
Comparatif des meilleures SCPI européennes
Comparatif des meilleures SCPI européennes
Mots clés : SCPI / Europe / Diversification SCPI / Rendement SCPI européennes
1 octobre 2025 ⸱ 8 minutes de lecture
Votre portefeuille est principalement composé de SCPI françaises et vous envisagez d'élargir votre horizon vers des SCPI européennes ou paneuropéennes ?
Avec un ticket d'entrée accessible, une fiscalité avantageuse et une diversification géographique renforcée, les atouts sont nombreux.
Mais avant d'investir, il est essentiel de comparer les meilleures SCPI européennes du marché pour faire un choix éclairé.
Comparer les meilleures SCPI européennes avant d'investir
Pourquoi investir dans des SCPI européennes ?
Une fiscalité optimisée
Les revenus issus des SCPI européennes sont exonérés des prélèvements sociaux français (17,2 %). Seul l'impôt sur le revenu selon votre tranche marginale d'imposition s'applique, après déduction du crédit d'impôt lié à l'impôt payé à l'étranger.
Grâce aux conventions fiscales internationales, vous bénéficiez de mécanismes d'évitement de la double imposition : soit par crédit d'impôt (Allemagne, Espagne, Italie), soit par la méthode du taux effectif (Pays-Bas, Belgique, Irlande, Portugal, Finlande).
Une diversification géographique stratégique
Investir hors du marché français, notamment dans des économies dynamiques comme l'Espagne (en forte reprise), les Pays-Bas (leader de la logistique européenne) ou l'Allemagne (marché mature et stable), vous permet de diversifier intelligemment votre patrimoine.
Cette diversification géographique vous protège des crises localisées : en cas de ralentissement du marché immobilier français, vos investissements européens peuvent compenser les pertes et maintenir votre rendement global.
Des rendements particulièrement attractifs
Certaines SCPI européennes affichent des taux de distribution particulièrement attractifs : Comète a enregistré 11,18 % en 2024, Wemo One vise 9,5 % en 2025, et Mistral Sélection a distribué 8,59 % en 2024.
Les SCPI européennes affichent d'ailleurs des performances moyennes supérieures : 5,34 % en 2024 contre 4,72 % pour l'ensemble des SCPI du marché.
Les perspectives pour 2025 restent favorables avec des rendements prévisionnels entre 6 % et 8 %, soutenus par la baisse attendue des taux d'intérêt européens qui devrait renforcer la valorisation des actifs.
Bon à savoir
Comme toutes les SCPI, les SCPI européennes ne sont pas exemptes de certaines limites. Elles peuvent impliquer des obligations fiscales plus complexes (déclaration via formulaires 2042 et 2047 pour les revenus étrangers), un risque de perte en capital, un risque de change pour les investissements hors zone euro, ainsi que des difficultés potentielles à la revente, pouvant entraîner des problèmes de liquidité.
Simuler vos revenus sur les SCPI européennes
Simulez votre investissement en SCPI
J'investis initialement
10 000 €
Je verse tous les mois
0 €
Je réinvestis mes dividendes à
0 %
Revenus immédiats
58 €
/ mois
Capital à 10 ans
10 000 €
Cashback
300 €
Simulation réalisée sur la base d’une performance annuelle de 7,00% et une revalorisation de parts annuelle de 0.5%
* Investir comporte un risque de perte en capital.
Les performances ne sont pas garanties et dépendent des marchés. Assurez-vous que ce placement correspond à vos objectifs et à votre situation. Ces données sont des projections susceptibles d’évoluer, et fournies à titre indicatif. Investir comporte des risques de perte en capital total ou partiel.
Faut-il élargir votre portefeuille aux SCPI européennes ?
Avis de notre expert epargnoo
L'Europe constitue un levier stratégique puissant pour diversifier géographiquement son portefeuille immobilier. Elle offre un cadre fiscal plus avantageux, et ses actifs immobiliers bénéficient généralement d'une valorisation plus attractive.Cependant, il est essentiel de ne pas négliger la qualité de la société de gestion. Une SCPI investie à l'étranger mais pilotée par une équipe peu expérimentée peut compromettre la stabilité de vos investissements, notamment lorsque les WALB (durée moyenne pondérée des baux) arrivent à échéance.Il est donc vivement recommandé d'évaluer rigoureusement le savoir-faire de l'équipe dirigeante ainsi que son track-record en matière d'investissements européens. Au même titre que dans le cadre de la définition d'une allocation en SCPI traditionnelle, et si votre capital le permet, il est toujours conseillé de diversifier les SCPI européennes au sein desquelles vous investissez.
Vous avez encore des questions ?
01
Quels sont les avantages fiscaux des SCPI européennes ?
Les revenus issus des SCPI européennes sont exonérés des prélèvements sociaux français de 17,2 %. Vous ne payez que l'impôt sur le revenu selon votre tranche marginale d'imposition. Cette exonération représente un avantage fiscal significatif par rapport aux SCPI françaises.
02
Quelles sont les meilleures SCPI européennes en 2025 ?
Selon les rendements 2024, les meilleures SCPI européennes sont : Comète (11,18 %), Wemo One (9,50 %), Mistral Sélection (8,59 %), Transitions Europe (8,25 %) et Eden (8,00 %). Ces SCPI offrent une diversification géographique et des rendements attractifs.
03
Comment diversifier son portefeuille avec des SCPI européennes ?
Pour bien diversifier votre portefeuille, il est recommandé d'investir dans plusieurs SCPI européennes ciblant différents pays et secteurs d'activité. Privilégiez les sociétés de gestion expérimentées avec un bon track-record en Europe. Complétez vos SCPI françaises avec 20 à 40 % de SCPI européennes selon votre profil.
04
Quels sont les risques des SCPI européennes ?
Les SCPI européennes présentent certains risques à considérer : risque de change pour les investissements hors zone euro, fiscalité plus complexe avec des déclarations spécifiques, risque de liquidité en cas de revente, et risque de perte en capital. Il est essentiel de bien étudier la société de gestion et la qualité du patrimoine avant d'investir.
05
Quel montant investir dans les SCPI européennes ?
Le montant à investir dépend de votre patrimoine global et de vos objectifs. En général, il est conseillé de ne pas dépasser 30 à 40 % de votre allocation SCPI dans des SCPI européennes. Le ticket d'entrée varie selon les SCPI, de 200 € à 1 000 € par part. Commencez progressivement et diversifiez sur plusieurs SCPI européennes.
Tous les produits
epargnoo, immatriculé auprès de l’Organisme pour le Registre unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) en tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF), Courtier d’assurance ou de réassurance (COA) et Courtier en Opérations de banque et en Services de Paiement (COBSP), sous le numéro 22005614.
AVERTISSEMENT : L’investissement dans des produits tels que l’assurance vie, les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI), les Groupements Forestiers d'Investissement (GFI), les livrets d’épargne, les Organisme de Placement Collectif Immobilier (OPCI), les comptes à terme et le crowdfunding immobilier présente des risques parmi lesquels : la perte partielle ou totale du capital investi, l’illiquidité, l’absence de valorisation après l’investissement ainsi que des risques spécifiques au produit.
L’investissement sur epargnoo doit être inscrit dans une démarche de constitution d’un portefeuille diversifié. Vous pourrez investir sur epargnoo une fois votre profil d’investisseur complété et validé par nos équipes.
